金管會要求落實三防線 理專監守自盜 半年內掃雷

04:10 2019/09/26  工商時報 魏喬怡 、 彭禎伶

 

銀行理專監守自盜案件頻傳,立委江永昌25日追問金管會到底何時要追究到銀行高層。金管會主委顧立雄表示,銀行公會已訂出理專十誡,現已要求銀行稽核部門「要在半年內全部掃一遍」,過程中若發現有舊案、自首,這些都是措施中可能發生的,但若銀行掃一遍發現案件就要辦,不符合金管會的目的,主要是要求銀行端要落實內控三道防線、切實執行。

 

今年截至9月為止,就已爆發十家銀行有理專監守自盜的情況,其中有八家銀行在8月上旬已被金管會一次裁罰,罰鍰金額達5,100萬元;而8月下旬及9月中旬又相繼發生兩起理專盜用客戶資金事件。

 

顧立雄表示,過去理專弊案都是罰銀行,未來將要求銀行端要落實內控三道防線,包括業務部門自行查核、法遵部門、內部稽核;他也強調,只要沒做好,就會去追究相關督導人員的責任,不只是罰鍰。

 

顧立雄表示,若是銀行自行的關聯戶,內控內稽要建立查核機制,若是他行關聯戶,可透過建檔等管控。金管會已召開過銀行總經理與總稽核會議,要求所有分行清查一遍,有無依2019年4月間銀行公會報准的理專十誡去執行,各國銀的稽核與業務部門去清查,之後若再發現三道防線未作好,會究責督導的人,看哪一道防線失靈。

 

顧立雄指出,最近的兩案也是過去發生的,所以未追究到總行,主要是就現有稽核部門要半年內全部掃一遍。

 

他強調,過程中發現有舊案,還是自首,這些都是措施中可能發生的,若掃一遍就要辦銀行,不符合金管會的目的,金管會的目的是要銀行落實人事管理制度,去把制度建立,執行到位。

 

 

 

 

來源:中時電子報

 

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